4年被骗贷逾亿元 多名股东成“老赖” 山东惠民农商行又遭法院强制执行

4年被骗贷逾亿元 多名股东成“老赖” 山东惠民农商行又遭法院强制执行
摘要:记者注意到,惠民农商行的股东质量也有待进步。坐失机宜信息显现,该行有10名股东的悉数或部分股权处于出质状况,其间最早的股权出质时刻为2016年9月;4名股东是最高人民法院所公示的失期公司,9名股东被法院下达了约束消费令;5名股东由于企业公示信息招摇撞骗等而被列入企业运营反常名录。 记者 王仲琦 冯樱子 北京报导日前,因未准时实行法律责任,山东惠民乡村商业银行股份有限公司(下称“惠民农商行”)被法院强制实行。天眼查显现,惠民农商行作为被实行人的立案时刻是2月24日,由惠民县人民法院实行。这次被强制实行的详细原因、会对惠民农商行形成哪些影响?该行相关部分的负责人对《华夏时报》记者表明“现在在外面,稍后再联络”。但尔后记者一向没有收到惠民农商行的回复。现实上,在这次被法院强制实行之前,惠民农商行从农信社改制后的4年多时刻里,该行接连发作多起骗贷案子,涉案金额高达上亿元。此外,记者注意到,惠民农商行的股东质量也有待进步。坐失机宜信息显现,该行有10名股东的悉数或部分股权处于出质状况,其间最早的股权出质时刻为2016年9月;4名股东是最高人民法院所公示的失期公司,9名股东被法院下达了约束消费令;5名股东由于企业公示信息招摇撞骗等而被列入企业运营反常名录。4年上圈套借款逾亿元惠民农商行前身是惠民县乡村信用合作联社,2015年底改制成为农商银行。在彼时举行的惠民农商行创建大会暨首届股东大会第一次会议上,监管部分、省联社希望该行成为“本钱足够、产权清楚、管理完善、内控严厉、财政杰出、服务高效”的现代化股份制商业银行。但是,惠民农商行建立4多的时刻里,却屡次发作骗贷案子,触及金额超越1亿元。惠民县法院刑事判决书显现,2015年11月,被告人崔凯因其在中国农业银行股份有限公司惠民县支行80万元的借款逾期未归还,导致个人征信不良,无法持续在金融机构请求借款,遂将其运营的惠民县大华网业有限公司法定代表人变更为其妻妹梅某,然后以梅某为法定代表人的惠民县大华网业有限公司名义,于2015年12月28日向惠民农商行陈集支行请求借款,假造虚伪借款用处,供给与惠民县仕鑫化纤制品有限公司法定代表人赵某签定的虚伪购销合同,于2016年1月7日获取借款100万元。2016年1月29日,崔凯因涉嫌犯骗得借款罪被惠民县公安局取保候审,2016年12月22日,山东惠民华鹏装饰材料有限公司向崔凯供给资金,崔凯向惠民农商行陈集支行归还了借款100万元。赵某是惠民县圣尔达建材出售有限公司和美圣达新型建材有限公司的实控人。2016年12月23日,赵某经过圣尔达公司向惠民农商行陈集支行供给虚伪产品购销合同及虚伪财政报表等借款材料,骗得借款980万元,用该笔借款归还了2013年美圣达公司在惠民农商行的1000万元借款,2017年12月20日该980万元借款到期逾期未还。2016年7月1日、11月23日、11月24日,惠民风和木业有限公司实践运营人熊正杰使用虚伪的财政报表和产品购销合同,以风和公司的名义从该行别离处理借款1000万元、500万元、1000万元,合计2500万元;2017年4月13日,惠民正源家居有限公司实践运营人熊正杰使用虚伪的财政报表和产品购销合同,以正源公司的名义处理借款950万元。上述四笔借款已逾期,相关公司及责任人因犯骗得借款罪,遭到法律制裁。惠民县法院一份刑事判决书发表,2016年,任某3次以虚伪的购销苹果合同及虚伪财政报表等,别离骗得惠民农商行借款1000万元、1070万元。2016年6月14日和2016年11月17日,山东惠民乾元面粉有限责任公司法定代表人董冉使用虚伪的产品购销合同和虚伪财政报表,以山东惠民乾元面粉有限责任公司名义从山东惠民农商行石庙支行处理借款二笔合计800万元;2016年11月10日董冉使用虚伪的财政报表,以山东惠民乾元面粉有限责任公司名义从惠民县农商行石庙支行处理借款300万元。上述三笔借款合计1100万元逾期未还。滨州市中级人民法院二审刑事裁定书显现,2015年至2017年,胡云磊、胡同军供给虚伪购销合同、财政报表等以其运营的惠民县万寿源面粉有限公司骗得惠民农商行借款700万元;以惠民县诺尧粮油有限公司名义,骗得惠民农商行借款2950万元。从上述案子能够看出,涉案企业违法手法比较简单,基本上是以虚伪的购销合同及财政报表便骗贷成功,触及金额超越1亿元,这对注册本钱只要4亿多元的惠民农商行来说可不是小数目。记者注意到,近年监管部分屡次对惠民农商行进行处分,案由悉数触及审慎运营和借款发放方面。2017年5月,惠民农商行因存在严峻违背审慎运营规矩等违法违规现实,被滨州银监局处以40万罚款;同年7月,该行因存在贷前查询严峻不尽职等违法违规行为,再次被处以40万元罚款;2018年6月,该行因违规发放借款等案由,被罚款315万元;2018年11月,惠民农商行存在为授信余额超份额的集团客户仍添加授信及信贷管理胡乱,被罚款30万元。股东质量有待进步其实,相对于借款发放的违规问题,惠民农商行的股东质量愈加令人担忧。坐失机宜信息显现,该行股东数量较多,工商登记股东共182家。大股东是山东六福房地产开发有限公司,持有2500股,占比5.98%。天眼查显现,惠民农商行有10名企业和个人股东处于出质状况。其间,大股东山东六福房地产开发有限公司于2018年8月8日将持有的2000万股出质,质权人是山东济阳农商行。别的,山东惠民惠祥特钢有限责任公司、山东力丰重型机床有限公司在2016年9月将501.9695万股和101.8666万股出质,质权人同为惠民县展驰农业科技有限公司;也就是说,这两家公司在惠民农商行改制后不到10个月,便将股权出质。值得一提的是,惠民农商行有4名股东成失期被实行人。详细为山东龙马重科有限公司、天禧牧业有限公司、山东力丰重型机床有限公司和山东农兴种业股份有限公司。其间,山东龙马重科有限公司从2019年3月到本年1月,对惠民县人民法院、潍坊市中级人民法院、北京市昌平区人民法院、滨州市中级人民法院和宁波市北仑区人民法院做出的8次收效法律文书确认责任悉数未实行。而天禧牧业有限公司从2018年12月开端,对青岛市崂山区人民法院、惠民县人民法院、南京市溧水区人民法院、济阳县人民法院、泰安市岱岳区人民法院做出的7次收效法律文书确认责任悉数未实行。别的,山东力丰重型机床有限公司和山东农兴种业股份有限公司各有3次未实行法院做出的收效法律文书确认责任行为。引人重视的是,惠民农商行9名企业股东的相关责任人收到法院的约束消费令。其间,龙马重科有限公司13次被法院列为约束高消费企业。本年1月初,惠民县人民法院对山东龙马重科有限公司约束消费令显现,本院于2020年01月02日立案实行请求人山东利民发电设备修理有限公司请求,实行龙马重科有限公司承包合同纠纷一案,因龙马重科有限公司未按实行通知书指定的期间实行收效法律文书确认的给付责任,惠民县人民法院按照相关法律规则,对龙马重科有限公司及法定代表人、首要负责人、影响债 务实行的直接责任人员、实践操控人采纳约束消费办法。不得施行以下高消费及非日子和作业必需的消费行为:(一)乘坐交通工具 时,挑选飞机、列车软卧、轮船二等以上铺位;(二)在星级 以上宾馆、酒店、夜总会、高尔夫球场等场所进行高消费;(三)购买不动产或许新建、扩建、高级装饰房子;(四)租借高级写字楼、宾馆、公寓等场所作业;(五)购买非运营必需车辆;(六)旅行、休假;(七)子女就读高收费私立学校;(八)付出高额保费购买稳妥理财产品;(九)乘坐G字头动车组列车悉数座位、其他 动车组列车一等以上座位等其他非日子和作业必需的消费行为。其他屡次被约束高消费的企业有:天禧牧业有限公司12次,力丰重型机床有限公司8次,农兴种业股份有限公司7次,山东裴堂瓶业有限公司 5次,山东滨州中旺牧业有限公司2次。不仅如此,惠民农商行还有5名股东曾因公示信息招摇撞骗等原因被列入企业运营反常名录。详细来看,山东惠民惠祥特钢有限责任公司和山东滨州众多工贸有限公司存在公示企业信息隐秘真实情况、招摇撞骗 ;天禧牧业有限公司和山东农兴种业股份有限公司相同存在未按照《企业信息公示暂行条例》第八条规则的期限公示年度报告;惠民农商行魏集支行未在工商行政管理部分按照《企业信息公示暂行条例》第十条规则责令的期限内公示有关企业信息。责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东

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